様々な投資信託の特徴や仕組みを理解するための10問のクイズ。投資初心者から経験者まで、投資信託の基本から応用知識まで幅広くカバーしています。ファンドの費用、基準価額、分配金、インデックスファンド、NISAなど、投資信託を選ぶ際のポイントが確認できます。投資の知識を深めるには、このクイズに取り組んでみるのがおすすめです。
Q1 : 投資信託の「運用報告書」が交付される目的として正しいものは？
運用報告書は、投資信託の運用状況や実績、保有銘柄構成、費用などを投資家に定期的に説明し透明性を確保するために交付されます。税金の決定や手数料決済、契約解除とは直接関係ありません。投資家保護の重要な資料です。
Q2 : 投資信託における『分散投資』の主な目的は？
分散投資は、多くの資産や地域・業種に投資することで特定のリスク（価格変動や経済危機など）を和らげるために行われます。分散することで値動きのタイミングや幅が限定され、急激な値下がりなどリスクを抑える効果があります。
Q3 : 投資信託の「信託期間」が満了した場合どうなる？
「信託期間」とは、投資信託が設定されてから償還（終了）するまでの期間を指します。期間満了時には、そのファンドは自動的に償還され、投資家に残余金が分配されます。継続運用や運用会社保有、強制上場にはなりません。
Q4 : 人気の『つみたてNISA』で採用される投資信託の主な条件は？
つみたてNISAの対象商品は、金融庁の基準により「長期・積立・分散」に適した、手数料の低い公募株式投信・ETFに限られています。ハイリスクやレバレッジ型、短期商品は対象外です。長期分散投資による資産形成を促進するための制度です。
Q5 : NISA口座で投資信託を運用する場合の特徴として正しいものは？
NISA口座では、上場株式や投資信託などで得た配当金や運用益が一定期間（一般NISAで5年、つみたてNISAで20年）非課税となります。購入時手数料や元本割れの回避は保証されませんし、NISA以外の金融商品が自動で非課税になることもありません。
Q6 : インデックスファンドの特徴として正しいものは？
インデックスファンドは日経平均株価やTOPIXなどの金融指数（インデックス）に連動した成果を目指し運用されます。人為的な銘柄選定を行わず、市場平均に近いリターンを安定して目指すのが特徴です。アクティブファンドは独自運用となります。
Q7 : 投資信託の仕組みで「信託銀行」の役割として正しいものは？
信託銀行は投資信託の財産を保管・管理する役割を担います。「受託者」とも呼ばれます。運用や販売、分配金の決定はそれぞれ運用会社や販売会社等が担当し、役割分担により投資家の資産の安全性と公正な運用が図られています。
Q8 : 投資信託の収益分配金について正しい説明はどれですか？
分配金の有無や金額は運用会社が毎期ごとに判断します。毎年必ず分配されるわけではなく、実際には無分配型も存在します。分配金には課税（通常20.315%）があるため全額非課税にはなりません。また分配金には元本保証はありません。
Q9 : 投資信託の運用成績を示す基準価額について説明として正しいものは？
基準価額とは、投資信託の純資産総額から負債などを差し引いた1口あたりの時価評価額です。日々変動し、新聞やインターネットで公表されます。実際の購入価格・換金価格は基準価額をもとに決まりますが、約定時に確定します。
Q10 : 投資信託の購入時にかかる費用として正しいものはどれですか？
投資信託の購入時にかかる主な費用は「購入時手数料」です。証券会社や販売会社に支払いますが、ゼロの場合もあります。管理報酬（信託報酬）は運用中に発生、信託財産留保額は解約時に一部徴収される場合があり、運用成果報酬は一部ファンドで採用されています。
まとめ
いかがでしたか？ 今回は投資信託クイズをお送りしました。
皆さんは何問正解できましたか？
今回は投資信託クイズを出題しました。
ぜひ、ほかのクイズにも挑戦してみてください！
次回のクイズもお楽しみに。
